Succession Brochure Español | Global Succession Planning

PLANIFICACIÓN DE LA SUCESIÓN Y PRESERVACIÓN DEL PATRIMONIO

Establecida con una visión de largo plazo y fundamentada en principios, Global Succession Planning (GSP) está dedicada al diseño e implementación de estrategias sofisticadas de planificación sucesoria y preservación del patrimonio para personas y familias de alto y ultra alto patrimonio neto. La firma se especializa en soluciones basadas en seguros estructurados para proteger el capital, garantizar la continuidad y preservar los legados intergeneracionales.

GSP mantiene un enfoque disciplinado y consultivo basado en un profundo conocimiento de los objetivos, circunstancias y consideraciones a largo plazo de cada cliente. Abordamos las complejidades inherentes a la preservación del patrimonio con el objetivo principal de salvaguardar la estabilidad financiera y facilitar una transferencia patrimonial eficiente para las generaciones futuras. Nuestras capacidades se extienden a través de múltiples jurisdicciones, permitiendo la entrega de soluciones coordinadas y consistentes a nivel global.

Nuestra Especialidad

$

Creación de liquidez para necesidades futuras.

$

Financiamiento de estrategias creativas basadas en seguros.

$

Minimización de impuestos.

$

Preservación del patrimonio o creación de estructuras de herencia.

Ventajas Fiscales

$

Protección de activos ofreciendo la opción de diferir impuestos.

$

Trabajamos conjuntamente con las mejores firmas de abogados internacionales para garantizar que todos los asuntos fiscales estén en orden y estructurados correctamente para esta estrategia.

CONSIDERACIONES DEL CLIENTE

Nuestros clientes son típicamente empresarios sofisticados, inversionistas y familias con una presencia global significativa. Desde una perspectiva de suscripción médica, los clientes deben contar con un estado de salud estándar (bien controlado) o preferente y estar dispuestos a divulgar la información médica relevante según sea necesario.

Algunas de las necesidades más comunes para la adquisición de una póliza de seguro de vida incluyen una o varias de las siguientes estrategias:

E

Acuerdos de Compra/Venta entre socios.

E

Jubilación personal.

E

Planificación Sucesoria Familiar.

E

Distribución equitativa de activos.

E

Persona Clave en la empresa.

E

Compensación diferida para altos ejecutivos o socios.

E

El seguro como clase de activo alternativo.

E

Riesgo Soberano y Diversificación de Divisas.

Roger Eth

Socio Director (Managing Partner)

Roger ha dedicado los últimos 41 años a trabajar en banca internacional, inversiones y estrategias basadas en seguros de vida. Después de pasar trece años en Madrid y Ciudad de México como Representante y Director General de The Bank of New York, regresó a Estados Unidos para asumir la posición de Socio Director en Global Succession Planning, LLC. Roger se especializa en ofrecer soluciones personalizadas de planificación patrimonial y de seguros a una clientela selecta.

Cumple su objetivo trabajando estrechamente con cada cliente, escuchando y comprendiendo sus necesidades específicas. Posee una licenciatura (BA) de la Universidad de Wisconsin-Madison y una maestría de la Universidad de Georgetown. Durante sus estudios, residió en Bogotá (Colombia), Madrid (España) y Quito (Ecuador).

Mauricio Zepeda Carranza

Socio Director (Managing Partner)

Mauricio ha dedicado los últimos 43 años a prestar sus servicios como Consultor de Negocios Internacionales para diversas empresas con operaciones transnacionales en Estados Unidos, México, Centro y Sudamérica, Europa y el Sureste Asiático. Su experiencia abarca Estrategia Corporativa, Mercadotecnia, Desarrollo de Negocios, Finanzas, Fiscalidad y Seguros. Ha aportado su experiencia de consultoría a diversas industrias como construcción, petróleo y gas, prensa, banca, entretenimiento, tecnologías de la información, bienes raíces, seguros y sector legal a nivel internacional.

Actualmente es Socio Director en Global Succession Planning, LLC, enfocado en brindar soluciones de financiamiento innovadoras orientadas a la planificación de la sucesión y la preservación del patrimonio.

Autopago

(Utilizando tu propia liquidez)

Suele ser la mejor opción cuando:

$

La liquidez es abundante y está subutilizada.

$

El inversionista prefiere simplicidad y certidumbre.

$

El plan patrimonial no requiere eficiencia mediante apalancamiento.

$

El capital se encuentra en activos de bajo rendimiento (efectivo, certificados del tesoro, fondos monetarios).

$

La tolerancia al riesgo es menor.

Ventajas:

Sin riesgo de tasa de interés.
Sin llamadas de margen o colateral (collateral calls).
Sin riesgo de contraparte bancaria.
Estructura más limpia (especialmente para familias internacionales).
Mayor certidumbre en los resultados.
Generalmente mejor Tasa Interna de Retorno (TIR) cuando el costo de oportunidad es bajo.

Financiamiento de Primas

El financiamiento de primas permite a los clientes adquirir una cobertura significativa de seguro de vida sin comprometer una liquidez personal o empresarial sustancial. La misma póliza de seguro se utiliza como garantía (colateral) para asegurar el financiamiento de los pagos de las primas.

A través de las alianzas de alto nivel de GSP con los bancos más sólidos y de mayor calificación en EE. UU. (banca privada, comercial e inversión), asistimos a nuestros clientes en la obtención de los fondos necesarios para estas estrategias.

$

Financiamiento de hasta el 100% de las primas requeridas.

$

Aprovechamiento de un posible arbitraje positivo entre el costo del préstamo y la tasa de rendimiento acumulada de la póliza.

$

Preservación del capital para inversiones alternativas o necesidades operativas.

$

Adquirir activos de seguro de vida, liquidez o enfocados al crecimiento utilizando capital financiado.

VENTAJAS

Preserva el capital desplegable.
Permite financiar el seguro con dólares prestados.
Puede mejorar materialmente la eficiencia del capital.
A menudo resulta atractivo para familias globales que buscan garantías denominadas en USD.
Mantiene la liquidez disponible para:
- Expansión del negocio.
- Inversiones oportunistas.
- Necesidades familiares.

CONSIDERACIONES / DESVENTAJAS

Riesgo de tasa de interés.
Gestión de garantías / colateral (collateral management).
Requiere gobernanza, monitoreo y pruebas de estrés (stress testing).
Los planes mal estructurados podrían fallar ante impactos severos en las tasas de interés (rate shocks).