Nuestra Especialidad

$

Crear liquidez para futuras necesidades

$

Reducción y mitigación de riesgos

$

Preservación del patrimonio y creación de estructuras de herencia

$

Asistencia para prevenir futuros conflictos familiares o empresariales

$

Financiamiento de estrategias creativas basadas en seguros

$

Minimización fiscal

$

Protección de activos con la posibilidad de diferir impuestos

Adicionalmente, trabajamos con los principales bufetes de abogados internacionales para garantizar que todos los asuntos fiscales estén en orden y correctamente estructurados para estas estrategias.

Consideraciones del Cliente:

Nuestros clientes son típicamente familias, empresarios e inversionistas sofisticados, muchos de los cuales han generado su propio patrimonio o representan familias multigeneracionales.

Desde la perspectiva de suscripción, los clientes deben encontrarse en un estado de salud estándar (bajo control) o preferentes y estar dispuestos a proporcionar su historial médico relevante.

Las necesidades de financiamiento pueden incluir una combinación de una o más de las siguientes estrategias:

E

Acuerdos de Compra-Venta entre socios

E

Jubilación personal

E

Planificación de sucesión familiar

E

Distribución equitativa de activos

E

Seguro de Persona Clave en la empresa

E

Compensación diferida para ejecutivos senior o socios

E

Seguros como clase alternativa de activos

E

Diversificación de riesgo soberano y de moneda extranjera

FINANCIAMIENTO DE ACUERDOS DE COMPRA-VENTA

Diseñado para su uso entre socios o miembros de la familia en empresas privadas.
Garantiza la continuidad ordenada y eficiente del negocio.
Proporciona la liquidez necesaria para adquirir participaciones de socios o cónyuges sobrevivientes que deseen salir del negocio.

SEGURO DE PERSONAS CLAVE

Utilizado cuando la alta dirección o los propietarios son esenciales para la continuidad de la organización.
Proporciona protección financiera y estabilidad en caso de fallecimiento o incapacidad.

PLANES DE COMPENSACIÓN DIFERIDA PARA Y BONOS PARA ALTA DIRECCIÓN

Adecuados cuando el capital humano es crítico para las operaciones del negocio.
Utilizados para atraer, motivar y retener talento clave.
Financian compensaciones previas y posteriores a la jubilación mediante soluciones basadas en seguros.

RIESGO SOBERANO Y DIVERSIFICACIÓN DE MONEDA EXTRANJERA

Diseñado para clientes con una concentración excesiva en una sola moneda distinta al dólar estadounidense.
Proporciona protección frente a inestabilidad económica, política y social.